各縣（市、區(qū)）人民政府，曲靖經(jīng)開區(qū)管委會，市直和駐曲有關單位：

《曲靖市金融服務實體經(jīng)濟“十項行動”工作方案》已經(jīng)市人民政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認真貫徹落實。

 

　　　　　　　　　　　　　　曲靖市人民政府辦公室

　　　　　　　　　　　　　　　 2023年4月3日   

（此件公開發(fā)布）

 

曲靖市金融服務實體經(jīng)濟“十項行動”工作方案

 

為認真落實黨的二十大精神，深入學習貫徹習近平總書記關于金融工作的重要論述和中央經(jīng)濟工作會議關于金融工作的決策部署，全面提升金融服務實體經(jīng)濟質(zhì)效，按照全市金融工作會議要求，結合實際制定本方案。

一、指導思想

堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，深入貫徹黨中央、國務院系列決策部署，落實省委、省政府、人民銀行和市委、市政府工作要求，持續(xù)提高金融服務實體經(jīng)濟質(zhì)效，推動全市經(jīng)濟社會高質(zhì)量發(fā)展。圍繞曲靖市打造云南省副中心城市和“3+6+2”產(chǎn)業(yè)布局，從信貸總量托舉、政策工具運用、重點領域加力、服務高質(zhì)量發(fā)展四方面統(tǒng)籌謀劃，把握工作重點，突出服務特色，服務實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。

二、行動內(nèi)容

（一）信貸穩(wěn)增長督導行動

行動目標：落實全年貸款增量同比多增要求，全市新增貸款不低于230億元（貸款增速10%）、力爭達到290億元（貸款增速12.6%）。

工作措施：

1.建立常態(tài)化工作機制。建立常態(tài)化、多層次、多維度的信貸穩(wěn)增長工作機制，通過定期調(diào)度、窗口指導、業(yè)務約談、一對一督導等方式，加大對貸款增長緩慢地區(qū)、貸款支持力度趨弱金融機構的督促指導力度，引導金融機構加快信貸投放，穩(wěn)定信貸增長；加強對頭部銀行的重點監(jiān)測并適時指導。（牽頭單位：人行曲靖市中支、曲靖銀保監(jiān)分局、市金融辦，責任單位：各銀行機構）

2.開展貸款申請全流程體驗指導。開展“行長走一線、流程全體驗”專項活動，人民銀行曲靖市中心支行行領導及有關人員以市場主體身份全流程體驗市場主體在貸款申請、審批、發(fā)放等方面的金融服務感受，發(fā)現(xiàn)貨幣信貸政策及工具、金融服務在一線落地中存在的執(zhí)行不到位、執(zhí)行偏差和層層加碼等淤塞堵點情況，指導銀行基層網(wǎng)點進一步優(yōu)化流程、簡化手續(xù)，切實提高信貸獲得感。（牽頭單位：人行曲靖市中支，責任單位：各銀行機構）

3.對關注類銀行進行現(xiàn)場督導。關注各銀行機構貸款增長情況，定期監(jiān)測普惠小微企業(yè)貸款、涉農(nóng)貸款、綠色信貸、制造業(yè)貸款等結構指標推進情況，按月對重點項目、普惠小微企業(yè)、涉農(nóng)、綠色行業(yè)、制造業(yè)、固定資產(chǎn)投資、核心產(chǎn)業(yè)鏈等重點領域支持情況進行分析研判，選取貸款增長乏力或趨弱、信貸結構優(yōu)化調(diào)整不力的銀行開展現(xiàn)場督導。（牽頭單位：人行曲靖市中支、曲靖銀保監(jiān)分局、市金融辦，責任單位：各銀行機構）

4.開展銀行一對一匯報指導。按季組織開展銀行一對一匯報會，分析信貸增長面臨的問題和困難，及時疏通政策傳導梗阻，指導銀行機構按質(zhì)按量完成目標任務。（牽頭單位：人行曲靖市中支，責任單位：各銀行機構）

（二）貨幣政策工具精準支持行動

行動目標：發(fā)揮好貨幣政策工具優(yōu)化結構、撬動總量的作用，再貸款、再貼現(xiàn)平穩(wěn)增長，階段性工具運用保持全省較好水平。

工作措施：

5.推廣“支小再貸款+小微企業(yè)信用貸款”模式。指導符合使用支小再貸款的地方法人機構不斷調(diào)整優(yōu)化資產(chǎn)負債結構，做好貸款臺賬儲備、央行內(nèi)部評級、債券質(zhì)押等準備工作，用足用好支小再貸款政策，加大對小微企業(yè)、個體工商戶的支持力度，使用支小再貸款的地方法人機構，每家至少選取5家小微企業(yè)打造“支小再貸款+小微企業(yè)信用貸款”模式。（牽頭單位：人行曲靖市中支，配合單位：市工業(yè)和信息化局，責任單位：有關銀行機構）

6.推廣“支農(nóng)再貸款+農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈”模式。指導符合使用支農(nóng)再貸款的地方法人機構用好用足支農(nóng)再貸款政策，加大對涉農(nóng)領域的支持力度，曲靖市農(nóng)村信用合作聯(lián)社、村鎮(zhèn)銀行等涉農(nóng)金融機構要加大對各縣（市、區(qū)）產(chǎn)業(yè)鏈的支持，根據(jù)當?shù)禺a(chǎn)業(yè)特色至少打造1種“支農(nóng)再貸款+農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈”模式，在宣威市鄉(xiāng)村振興金融創(chuàng)新基地建設基礎上率先打造“支農(nóng)再貸款+火腿產(chǎn)業(yè)鏈”模式。（牽頭單位：人行曲靖市中支，配合單位：市農(nóng)業(yè)農(nóng)村局，責任單位：有關銀行機構）

7.創(chuàng)新開展“再貼現(xiàn)+”模式。指導曲靖市商業(yè)銀行強化票據(jù)管理工作，優(yōu)化票據(jù)單張面額、利率等，用足用好再貼現(xiàn)政策，加大對小微企業(yè)的支持力度。結合拓展跨境人民幣結算“首辦戶”工作，力爭實現(xiàn)“再貼現(xiàn)+跨境人民幣優(yōu)質(zhì)企業(yè)”模式取得突破；結合綠色票據(jù)業(yè)務，力爭實現(xiàn)“再貼現(xiàn)+綠色票據(jù)”模式取得突破。（牽頭單位：人行曲靖市中支，責任單位：曲靖市商業(yè)銀行）

（三）中小微企業(yè)金融服務能力提升行動

行動目標：普惠小微貸款持續(xù)增量、擴面、降價，貸款余額同比增長30%以上。敢貸能貸愿貸會貸機制建設取得新進展，持續(xù)推進首貸服務中心建設，實現(xiàn)銀行機構普惠金融服務港灣全覆蓋。

工作措施：

8.組織金融機構開展“進商圈、進社區(qū)、進園區(qū)”三進服務。將2023年4月定為“三進服務”月，結合“行長走一線、流程全體驗”專項活動，各金融機構自主選擇1—2個商圈、社區(qū)或園區(qū)開展金融知識宣傳、融資對接等活動，于2023年4月30日前報送活動總結。（牽頭單位：人行曲靖市中支，責任單位：各銀行機構）

9.完善市場主體貸款服務中心功能。進一步完善市場主體貸款服務中心功能，確保服務中心正常運轉(zhuǎn)同時提升服務質(zhì)量，2023年9月底前，各市場主體貸款服務中心圍繞“專精特新”、農(nóng)業(yè)小巨人、新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體、一縣一品等市場主體，至少舉辦一次政銀企融資對接會。（牽頭單位：人行曲靖市中支，配合單位：市工業(yè)和信息化局、市農(nóng)業(yè)農(nóng)村局、市政務服務管理局，責任單位：各銀行機構）

10.開展普惠金融服務港灣創(chuàng)建工作。各銀行機構圍繞“基層金融普及、政策宣傳直達、綜合金融服務、問題反饋解決”功能定位，制定港灣“首問負責、限時辦結、全面響應”三個機制，依托街道、社區(qū)、商會等，在市場主體集中的街道、社區(qū)、商圈、園區(qū)、市場等創(chuàng)建普惠金融服務港灣，各銀行機構至少創(chuàng)建1個以上，創(chuàng)建完成后向人行曲靖市中支報備。（牽頭單位：人行曲靖市中支，責任單位：各銀行機構）

（四）金融支持鄉(xiāng)村振興“春雨”行動

行動目標：全市涉農(nóng)貸款增速不低于各項貸款平均增速，國家鄉(xiāng)村振興重點幫扶縣各項貸款平均增速不低于全市各項貸款平均增速，形成一批可復制推廣的創(chuàng)新工作成效。

工作措施：

11.強化對國家鄉(xiāng)村振興重點幫扶縣的專項支持。按季調(diào)度各金融機構進一步細化針對國家鄉(xiāng)村振興重點幫扶縣的支持措施，在信貸準入、授權審批、資本計量等方面予以傾斜，保持鄉(xiāng)村振興重點幫扶縣信貸投放力度不減。國家鄉(xiāng)村振興重點幫扶縣銀行分支機構各項貸款增速要高于市級機構各項貸款增速。（牽頭單位：人行曲靖市中支，責任單位：各銀行機構）

12.持續(xù)推進鄉(xiāng)村振興金融創(chuàng)新基地建設。全面做好宣威市鄉(xiāng)村振興金融創(chuàng)新基地考核評估準備工作，2023年6月底前對機制建設、服務模式、產(chǎn)品創(chuàng)新等情況進行全面梳理，及時查缺補漏，9月底前完成檔案資料整理。會澤縣、富源縣選擇1—2個鄉(xiāng)鎮(zhèn)開展鄉(xiāng)村振興金融服務示范鄉(xiāng)鎮(zhèn)建設，其他縣也可結合地方特色開展示范鄉(xiāng)鎮(zhèn)建設。（牽頭單位：人行曲靖市中支，責任單位：各銀行機構）

13.持續(xù)推進農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈金融。深入貫徹金融支持全面推進鄉(xiāng)村振興系列文件精神，鞏固拓展脫貧攻堅成果，因地制宜推進鄉(xiāng)村振興金融服務工作取得新突破。持續(xù)推進農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈金融服務，支持各地做好“土特產(chǎn)”文章，著力培育宣威火腿產(chǎn)業(yè)鏈金融發(fā)展為省級農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈金融，其他7條農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈（會澤石榴產(chǎn)業(yè)鏈、羅平生姜產(chǎn)業(yè)鏈、陸良蔬菜產(chǎn)業(yè)鏈、師宗水果產(chǎn)業(yè)鏈、馬龍?zhí)O果產(chǎn)業(yè)鏈、富源魔芋產(chǎn)業(yè)鏈、沾益萬壽菊產(chǎn)業(yè)鏈）金融持續(xù)完善工作機制、更新名單庫、開展融資對接，確保融資需求。（牽頭單位：人行曲靖市中支，配合單位：市農(nóng)業(yè)農(nóng)村局，責任單位：各銀行機構）

（五）產(chǎn)業(yè)動能培育行動

行動目標：力爭制造業(yè)中長期貸款不低于全省平均水平，交通運輸、文化旅游、專精特新和高新技術企業(yè)、基礎設施貸款同比增速不低于各項貸款平均增速，融資對接更加精準有效，配套融資加速落地。

行動措施：

14.建立金融服務產(chǎn)業(yè)協(xié)調(diào)機制。圍繞全市“3+6+2”現(xiàn)代重點產(chǎn)業(yè)體系，聚焦工業(yè)、制造業(yè)、科技創(chuàng)新領域重點企業(yè)，加大建鏈延鏈補鏈強鏈支持力度，促進產(chǎn)業(yè)穩(wěn)定循環(huán)和優(yōu)化升級。完善金融支持制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展“幾家抬”工作機制。落實名單制管理要求，引導銀行業(yè)金融機構精準支持產(chǎn)業(yè)基礎再造工程、“專精特新”企業(yè)、先進制造業(yè)集群等重點領域。發(fā)揮好應收賬款融資服務平臺、動產(chǎn)融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)、市融資信用服務平臺助融促融作用，促進供應鏈融資業(yè)務創(chuàng)新發(fā)展。推動完善政府性融資擔保機制，提升融資擔保效能。各銀行業(yè)金融機構要創(chuàng)新適合制造業(yè)特點的產(chǎn)品服務，提升審貸效率，提高制造業(yè)中長期貸款比重。協(xié)同落實好曲靖市科技貸款損失風險補償資金政策，將更多金融資源投向高新技術企業(yè)和科技型中小企業(yè)。（牽頭單位：市發(fā)展改革委、人行曲靖市中支，配合單位：市工業(yè)和信息化局、市科技局、市金融辦、曲靖經(jīng)開區(qū)管委會，責任單位：各銀行機構）

15.開展融資對接服務。推廣“需求摸排—融資對接—專家輔導—問題反饋”全鏈條金融服務，提升融資對接精準性、有效性，各縣（市、區(qū)）至少選擇“3+6+2”一種產(chǎn)業(yè)開展特色融資對接。（牽頭單位：人行曲靖市中支、市發(fā)展改革委、市工業(yè)和信息化局，責任單位：各銀行機構）

（六）助推民族團結進步示范區(qū)建設行動

行動目標：打造7個民族團結示范單位金融服務樣板，推動人行、銀行機構申報民族團結示范單位。

工作措施：

16.打造民族團結示范單位金融服務樣板。落實金融支持云南省建設我國民族團結進步示范區(qū)的有關要求，持續(xù)提升民族地區(qū)金融服務水平。制定民族團結示范單位金融綜合服務方案，各縣（市、區(qū)）選擇1—2個民族團結示范單位（建議選取鄉(xiāng)鎮(zhèn)或村）開展金融綜合服務，打造金融服務樣板。（牽頭單位：人行曲靖市中支、市民族宗教委，責任單位：各銀行機構）

17.落實民貿(mào)民品企業(yè)優(yōu)惠政策。指導銀行機構落實好國家扶持民貿(mào)民品企業(yè)發(fā)展的優(yōu)惠政策，對符合條件的民貿(mào)民品貸款做好審核，按規(guī)定予以貼息支持。（牽頭單位：人行曲靖市中支、市民族宗教委、市財政局，責任單位：各銀行機構）

（七）綠色金融“靚點”行動

行動目標：綠色信貸增速高于各項貸款增速、增量高于上年水平、占各項貸款比重比上年提升。

工作措施：

18.推動金融機構搭建“綠色架構”。各銀行結合實際設立綠色金融事業(yè)部、綠色支行等專門機構，提供特色產(chǎn)品和專業(yè)化服務，曲靖市商業(yè)銀行設立綠色金融中心。鼓勵有條件的銀行機構引入符合赤道原則管理模式。（牽頭單位：人行曲靖市中支，責任單位：各銀行機構）

19.強化綠色信貸支持。推廣運用碳減排支持工具、煤炭清潔高效利用專項再貸款。指導銀行機構優(yōu)化信貸管理流程，實行綠色貸款授信、貸審和投放優(yōu)先，支持曲靖市建設“先進制造基地、高端食品基地、城鄉(xiāng)融合發(fā)展示范區(qū)和云南副中心城市”的目標定位，重點支持符合國家、省綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展政策有關項目、工程建設等。（牽頭單位：人行曲靖市中支，責任單位：各銀行機構）

（八）債券融資促進行動

行動目標：擴大債券融資規(guī)模。

工作措施：

20.強化培訓培育。人行曲靖市中支組織轄內(nèi)銀行機構邀請省內(nèi)債券融資成熟的銀行機構對發(fā)行金融債進行培訓，積極開展產(chǎn)品宣傳推廣。指導曲商行、農(nóng)信系統(tǒng)加強企業(yè)（項目）篩選，建立金融債發(fā)行企業(yè)、項目孵化培育庫。（牽頭單位：人行曲靖市中支，配合部門：市發(fā)展改革委、市金融辦）

21.推動綠色債券落地。以《綠色債券支持項目目錄（2021年版）》為指引，鼓勵符合條件的地方法人金融機構和企業(yè)發(fā)行綠色金融債、綠色債務融資工具、綠色企業(yè)債、綠色公司債等綠色債券。推動發(fā)行綠色資產(chǎn)支持債券、綠色項目收益?zhèn)荣Y產(chǎn)證券化產(chǎn)品，盤活綠色信貸資源，豐富綠色債券品種，推動綠色債券在曲靖落地。（牽頭單位：市發(fā)展改革委、人行曲靖市中支，配合部門：市金融辦，責任部門：各銀行機構）

（九）跨境金融便利化提升行動

行動目標：2023年全市跨境人民幣結算實現(xiàn)增量、擴面，實現(xiàn)由負轉(zhuǎn)正并力爭增長10%以上。

工作措施：

22.開展重點企業(yè)擴容工作。配合云南省跨境人民幣重點企業(yè)工作專班，加強業(yè)務引導和政策宣傳，推動國企和民營龍頭企業(yè)在涉外經(jīng)貿(mào)中更多使用人民幣進行跨境結算。配合更高水平貿(mào)易投資便利化業(yè)務名單擴容，爭取富源縣鴻明貿(mào)易有限公司進入全省50戶企業(yè)名單庫，指導銀行將更多符合條件的優(yōu)質(zhì)企業(yè)納入名單范圍，提升企業(yè)使用人民幣進行貿(mào)易投資的便利性和積極性。（牽頭單位：人行曲靖市中支，配合部門：市商務局，責任部門：各銀行機構）

23.拓展跨境人民幣業(yè)務場景。各銀行機構與發(fā)展改革、商務等部門要加強溝通協(xié)作，加強信息共享，形成政策合力，進一步推動人民幣跨境使用，拓展跨境人民幣結算“首辦戶”。積極挖掘和拓展與周邊國家跨境人民幣業(yè)務場景，指導銀行完善金融產(chǎn)品和服務供給，提高人民幣在本外幣跨境收付中的占比。（牽頭單位：人行曲靖市中支，配合部門：市發(fā)展改革委、市商務局，責任部門：各銀行機構）

（十）支持房地產(chǎn)健康發(fā)展專項行動

行動目標：保持房地產(chǎn)信貸平穩(wěn)增長，推進保交樓專項借款、保交樓貸款支持計劃落地。

工作措施：

24.引導金融機構保持房地產(chǎn)融資平穩(wěn)。各銀行機構加強和市住房公積金中心的協(xié)作聯(lián)系，在政策范圍內(nèi)，積極開展住房公積金貸款、“商轉(zhuǎn)公貸款”、個人住房公積金組合貸款，保持房地產(chǎn)貸款平穩(wěn)有序投放，支持房地產(chǎn)業(yè)良性循環(huán)和健康發(fā)展。（牽頭單位：人行曲靖市中支、市住房城鄉(xiāng)建設局、市住房公積金管理中心，責任部門：各銀行機構）

25.落實好差別化住房信貸政策。做好保交樓金融服務，推動專項借款、保交樓貸款支持計劃加速落地運用。因城施策落實好差別化住房信貸政策，科學確定個人住房貸款利率和首付比水平，支持剛性和改善性住房需求。落實好金融支持住房租賃市場發(fā)展的意見，加大住房租賃金融支持力度。（牽頭單位：人行曲靖市中支、市住房城鄉(xiāng)建設局，責任部門：各銀行機構）

三、工作要求

（一）強化政策支持。市財政局、市稅務局落實好財稅政策優(yōu)惠措施，加大小微企業(yè)金融服務稅收優(yōu)惠和獎補力度，力爭做到應享盡享。市金融辦發(fā)揮地方政府性融資擔保機構作用，逐步提高擔保放大倍數(shù)，按照2019年國務院有關文件規(guī)定，將政府性融資擔保平均擔保費率降至1％以下。支持有條件的縣（市、區(qū)）因地制宜建立風險補償“資金池”，提供中小微企業(yè)貸款貼息和獎勵。

（二）加強督促落實。各金融機構要結合自身實際，把支持曲靖市經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展和信貸穩(wěn)增長、金融服務中小微企業(yè)、鄉(xiāng)村振興、綠色發(fā)展、科技創(chuàng)新等工作有機結合起來，細化措施、系統(tǒng)推進。人行曲靖市中支負責建立信貸政策執(zhí)行情況季度通報制度，完善跟蹤監(jiān)測和督促問效機制，強化激勵約束和窗口指導，推動各項工作落實落細、落地生效。

（三）加大宣傳力度。各單位、各銀行機構要及時總結工作推進過程中的典型做法和案例，系統(tǒng)總結階段性工作成效，研提有關工作建議。加強政策宣傳，提升政策知曉度，擴大政策惠及面。加強輿論引導，積極回應社會關切，營造良好的輿論氛圍。

 

政策解讀：解讀《曲靖市金融服務實體經(jīng)濟“十項行動”工作方案》